具体来看，进行年终盘点需要达到的目的和关注的内容有：对自己的理财资金去向有足够清晰的了解和通盘的把握。理财是近几年兴起的概念，有些家庭购买理财产品的时间和产品没有一定的时间规划，我们有时也听说过那样的股市暴富故事：10年前购买的一只股票，因忘记了其存在，10年后获得了500%的收益，这个故事告诉我们：他没有做年终理财盘点。实际上，我们需要掌握自己的资金走向，就需要养成一个盘点投资情况的习惯。而且，购买理财产品后，经过1年的投资实践，可以了解自己投资的工具属性，不合适的可以及时调整。比如，自认为是保守型的投资者，却买了风险性很高的理财产品，此时，可以考虑降低持有比重或是转投资其他。而且，盘点之后，务必要对自己手里的金融产品形成一个更为深入的认识。盘点的过程，也是通过实战案例对金融产品的一个了解过程。这样未来可以让自我财富规划多元化成为可能。
　　盘点期间，还需要检查自己的理财方式的习惯和误区，比如，如果你给自己设立过停利停损点，有没有真正执行过？执行的效果如何？2008年，一些基金和股票有过表现不俗的时期，是否逢高获利了结？ 每次股市大幅下跌时，自己的仓位如何？是否有足够的风险意识提前规避？
　　盘点不仅仅限于投资理财的投入资金，而且需要评估自己的整体资产状况，知道自己的投资金额有多少，债务有多少，其中长期债务和短期债务分别是多少。当然，你还应该了解自己的债权，是不是需要在年底将外债收回来，是不是需要用剩余的资金还一部分房贷等。
　　下面的表格可以帮助你了解自己投资的真实状况。

清单1：收益清单

　　填写完以上数据后，可以做如下3个计算：
　　1. 哪项投资比例最大？
　　2. 投资比例最大的是否属于高风险投资？它是否带来最大的收益。如果不是，在明年你要适当减地高风险投入的比例。
　　3. 把每项的收益总和相加除以总投资，就是你今年的投资收益率，它是否高于今年的通货膨胀率？如果没有，你的投资理财还是过于保守。
　　接下来，为了让你更清楚自己的投资状况，我们再来计算一下你的资产分配比例，并给你自己打分：